Компания TSG Interactive PLC, владеющая правами на управление шведской версией известного бренда PokerStars, оказалась в центре серьёзного скандала, связанного с несоблюдением законодательства о борьбе с отмыванием денег (AML). По итогам официального расследования, проведённого Spelinspektionen — национальным органом по надзору за азартными играми Швеции, компания получила строгий выговор и штраф на сумму 7 миллионов шведских крон (примерно 734 000 долларов США).
Поводом для санкций стали многочисленные упущения в системе внутреннего контроля за финансовыми операциями игроков, особенно с высокой игровой активностью. Проверка показала, что TSG Interactive не предприняла должных мер для выяснения происхождения средств у нескольких клиентов, совершавших крупные депозиты.
В отчёте Spelinspektionen подчёркивается, что в фокусе оказались десять игроков в возрасте от 18 до 29 лет, которые в 2023 году вносили аномально высокие суммы. По мнению ведомства, столь масштабные транзакции не соответствовали уровню доходов, который можно ожидать от граждан Швеции указанной возрастной группы. Это свидетельствовало либо о неадекватной оценке рисков оператором, либо о полном отсутствии эффективных фильтров в системе финансового мониторинга.
TSG, как выяснилось, применяла недостаточные меры проверки. В некоторых случаях от игроков не требовалось никаких подтверждающих документов даже после значительных переводов. Один из клиентов был признан системой высокорисковым, но продолжал активно играть и совершать депозиты на протяжении нескольких недель, не предоставив запрошенные сведения о происхождении средств.
Отдельное внимание регулятор уделил тому, что лимиты, при которых активируются меры контроля, были выставлены на чрезмерно высоком уровне: $20 000 на одну операцию и $40 000 на общий объём пополнений. По мнению Spelinspektionen, это не только мешает оперативному реагированию, но и создаёт идеальные условия для уклонения от финансового мониторинга.
Компания заявила в ответ, что использует современные технологии отслеживания транзакций в режиме реального времени, но результаты расследования не подтвердили эффективность этих заявлений. В отчёте прямо указано, что система наблюдения либо не сработала, либо среагировала слишком поздно, позволяя потенциально нелегитимным действиям остаться без внимания.
TSG Interactive также пыталась оправдать крупные поступления тем, что средства якобы поступали от прежних выигрышей, однако надзорный орган жёстко отверг такую аргументацию. Согласно действующему законодательству, даже если клиент пополняет счёт с ранее полученного выигрыша, оператор обязан проверить происхождение этих денег и зафиксировать это документально.
Такой подход подчёркивает принципиальность шведского регулятора, который настаивает на абсолютной прозрачности всех операций независимо от истории клиента.
По мнению Spelinspektionen, допущенные TSG Interactive нарушения нельзя считать случайными — они носят системный характер. Отсутствие эффективной реакции, поверхностные процедуры идентификации и слабая финансовая фильтрация стали основанием для административных санкций. Несмотря на то, что инциденты произошли до вступления в силу новых ужесточённых требований AML, регулятор посчитал назначенный штраф обоснованным и примером для всей индустрии.
На данный момент TSG Interactive продолжает свою деятельность на основании шведской лицензии, срок которой истекает в 2028 году. Компания входит в состав международного холдинга Flutter Group — одного из крупнейших игроков на глобальном рынке онлайн-гемблинга.
Важно отметить, что штраф TSG Interactive стал не единичным случаем — Spelinspektionen активизировал борьбу с нарушениями AML на системном уровне. В числе других оштрафованных — такие известные операторы, как Betsson Nordic Ltd и Snabbare Ltd. Общая сумма взысканий только за последние месяцы превысила 19 миллионов шведских крон, что указывает на масштабную зачистку и жёсткий курс на очищение рынка от недобросовестных практик.
Таким образом, история с PokerStars в Швеции стала знаковым примером того, как даже крупные и опытные операторы могут столкнуться с серьёзными санкциями в случае игнорирования регуляторных требований. Для игроков и инвесторов это сигнал к повышенному вниманию, а для индустрии — напоминание, что AML — не формальность, а обязательная часть бизнес-процесса.
Поводом для санкций стали многочисленные упущения в системе внутреннего контроля за финансовыми операциями игроков, особенно с высокой игровой активностью. Проверка показала, что TSG Interactive не предприняла должных мер для выяснения происхождения средств у нескольких клиентов, совершавших крупные депозиты.
Игроки с высокими расходами — под подозрением
В отчёте Spelinspektionen подчёркивается, что в фокусе оказались десять игроков в возрасте от 18 до 29 лет, которые в 2023 году вносили аномально высокие суммы. По мнению ведомства, столь масштабные транзакции не соответствовали уровню доходов, который можно ожидать от граждан Швеции указанной возрастной группы. Это свидетельствовало либо о неадекватной оценке рисков оператором, либо о полном отсутствии эффективных фильтров в системе финансового мониторинга.
TSG, как выяснилось, применяла недостаточные меры проверки. В некоторых случаях от игроков не требовалось никаких подтверждающих документов даже после значительных переводов. Один из клиентов был признан системой высокорисковым, но продолжал активно играть и совершать депозиты на протяжении нескольких недель, не предоставив запрошенные сведения о происхождении средств.
Завышенные лимиты и недостаточная реакция
Отдельное внимание регулятор уделил тому, что лимиты, при которых активируются меры контроля, были выставлены на чрезмерно высоком уровне: $20 000 на одну операцию и $40 000 на общий объём пополнений. По мнению Spelinspektionen, это не только мешает оперативному реагированию, но и создаёт идеальные условия для уклонения от финансового мониторинга.
Компания заявила в ответ, что использует современные технологии отслеживания транзакций в режиме реального времени, но результаты расследования не подтвердили эффективность этих заявлений. В отчёте прямо указано, что система наблюдения либо не сработала, либо среагировала слишком поздно, позволяя потенциально нелегитимным действиям остаться без внимания.
Старые выигрыши — не повод для новых депозитов
TSG Interactive также пыталась оправдать крупные поступления тем, что средства якобы поступали от прежних выигрышей, однако надзорный орган жёстко отверг такую аргументацию. Согласно действующему законодательству, даже если клиент пополняет счёт с ранее полученного выигрыша, оператор обязан проверить происхождение этих денег и зафиксировать это документально.
Такой подход подчёркивает принципиальность шведского регулятора, который настаивает на абсолютной прозрачности всех операций независимо от истории клиента.
Системные ошибки и последствия
По мнению Spelinspektionen, допущенные TSG Interactive нарушения нельзя считать случайными — они носят системный характер. Отсутствие эффективной реакции, поверхностные процедуры идентификации и слабая финансовая фильтрация стали основанием для административных санкций. Несмотря на то, что инциденты произошли до вступления в силу новых ужесточённых требований AML, регулятор посчитал назначенный штраф обоснованным и примером для всей индустрии.
На данный момент TSG Interactive продолжает свою деятельность на основании шведской лицензии, срок которой истекает в 2028 году. Компания входит в состав международного холдинга Flutter Group — одного из крупнейших игроков на глобальном рынке онлайн-гемблинга.
Усиление контроля в шведском сегменте
Важно отметить, что штраф TSG Interactive стал не единичным случаем — Spelinspektionen активизировал борьбу с нарушениями AML на системном уровне. В числе других оштрафованных — такие известные операторы, как Betsson Nordic Ltd и Snabbare Ltd. Общая сумма взысканий только за последние месяцы превысила 19 миллионов шведских крон, что указывает на масштабную зачистку и жёсткий курс на очищение рынка от недобросовестных практик.
Таким образом, история с PokerStars в Швеции стала знаковым примером того, как даже крупные и опытные операторы могут столкнуться с серьёзными санкциями в случае игнорирования регуляторных требований. Для игроков и инвесторов это сигнал к повышенному вниманию, а для индустрии — напоминание, что AML — не формальность, а обязательная часть бизнес-процесса.
